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商业银行临柜业务操作风险管理实务

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培训受众:

风险经理、柜面操作人员、营业经理(会计主管)

课程收益:

通过柜面业务操作风险案例分析,深入了解柜面业务操作风险的特点,掌握柜面业务常见操作风险的识别方法及管理技术。了解柜面业务操作风险管理体制建设的基本思路,提高营业经理临柜业务操作风险控制和监督的技术和能力,提升学员柜面操作风险的防控水平。

课程大纲:

一、我国商业银行临柜业务操作风险现状及趋势
1、近两年我国商业银行操作风险损失几何倍数增长
2、2011年银行操作风险案件特点
3、柜面业务操作风险变化的趋势及特点
4、2011年操作风险变化的原因
5、我国商业银行操作风险的主要表现形式

二、临柜业务操作风险的类型及管控措施
1、存款业务的操作风险管理
1)银行职员盗用公款参赌
2)客户印鉴卡被盗换案
3)报废存折未及时收回引发法律风险
4)代写取款凭条遭赔款
5)没有按规定办理存款挂失的法律风险
6)违规冲正的法律风险
2、结算业务的操作风险管理
1)客户资金被盗划案
2)报废单据不追回引发官司
3)结算违规的其它风险及防范
3、财务会计违规风险管理
1)银行职员空存实取引发的案件分析
2)财务会计违规的其它具体表现及其防范
4、中间业务的操作风险管理
1)银行存钱三万块 意外“被保险”案例分析
2)中间业务其它风险形式及防范办法

三、临柜业务操作风险产生的原因分析
1、岗位设置和人员配置不全
2、不相容岗位职责相互不能分离
3、柜员执行制度不到位
4、不按规定实行业务交接
5、内外账务核对不及时或不换人核对
6、银行内部员工代理客户办理结算业务
7、对客户开户审查不严
8、支付结算业务审查和办理不严
9、业务物品、客户资料管理不善
10、重要交易和业务控制不严
11、预留印鉴卡片管理不善
12、客户签章(字)管理不严
13、章、证、押保管不善
14、凭证审核流于形式
15、银行承兑汇票承兑、贴现管理不严
16、ATM 机操作管理不规范
17、营业期间的安全风险

四、临柜业务操作风险防控思路及办法
1、“以人为本”充分发挥银行员工风险控制的主体作用
2、引进先进技术工具,改造提升风险管理的技术环境
3、防控思路及措施
4、操作风险管理的三道防线

课程小结

培训师介绍:

 
金融风险管理师,中国人民银行研究生院特约风险管理讲师,国家注册信用风险管理师培训师,商业银行风险管理专家,中国管理研究院风险管理研究所所长,中国企业教育百强十佳培训师,北京大学.清华大学.中山大学等多所高校MBA.EMBA客座教授,RMCTTC商业银行风险内控落地执行系统获国家知识产权保护,京培联常务理事.中国智慧工程研究会理事。长期银行工作实践中,积累了丰富的实战经验。
培训方法和特点:
以素质和技能提升为目标,注重方法和工具的传播。课程实战性强,特别注重风险内控的落地和实际操作,其研发成果获国家知识产权保护,擅长应用多媒体技术进行情境教学,通过案例教学.游戏互动等教学方式,增强学员互动性,教学效果受到普遍赞扬和好评。
近期服务过的主要客户:
中国工商银行四川分行.江苏省分行,中国建设银行山西.河北.山东.河南.辽宁.陕西分行,中国银行河南分行.宁波分行.甘肃分行.内蒙古分行, 中国农业银行河北分行,国家发展银行,中国民生银行北京分行,中国邮政储蓄银行北京分行.天津分行.温州分行.甘肃分行.广西分行, 光大银行河南分行,浦发银行大连分行,中信银行,兴业银行,广发银行,新平安银行,华夏银行,长治市商业银行,武汉市商业银行,苏州银行,石家庄市农村信用联社,福建三明农商行,福建闽清农村信用联社,贵阳市信用联社,邯郸市农村信用联社,烟台市信用联社,青岛信用联社等百余家商业银行及金融机构。
金融行业主打课程:
商业银行客户风险管理
商业银行合规风险操作与内控执行力
商业银行客户信用评估技术与方法
商业银行信贷法律风险操作实务
商业银行柜面操作业务法律风险管理实务
柜面业务的操作风险防范
商业银行信用风险管理
小微企业的风险管理
银行高级客户经理业务拓展训练
银行大客户营销技能训练
商业银行内部控制与风险管理
商业银行员工道德规范等

本课程名称: 商业银行临柜业务操作风险管理实务

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