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商业银行信贷业务法律风险防范

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培训受众:

分支行行长副行长、网点负责人、信贷部、风险管理部高级职员等

课程收益:

首先要强化受训学员法律意识,了解商业银行常见的信贷法律风险种类和防范措施。指导其建立规范有效的防范风险机制,有效地促进商业银行信贷业务人员依法规范信贷经营行为,防止违法违规性的发生。

课程大纲:

第一部分 借款合同的七大法律风险及防范
风险一:借款人的主体资质不合格
1、案例描述
2、案例分析
3、防范措施
风险二:合同要素不齐全
1、案例描述
2、案例分析
3、防范措施
风险三:客户房屋产权抵押风险
1、案例描述
2、案例分析
3、防范措施
风险四:实际放款时间在约定放款时间不一致风险
1、案例描述
2、案例分析
3、防范措施
风险五:债权超过诉讼时效的补救措施
1、案例描述
2、案例分析
3、防范措施
风险七:放款之后怠于收款的诉讼时效风险
1、案例描述
2、案例分析
3、防范措施

第二部分 担保合同法律风险与防范
一、保证的法律风险与防范
风险一:担保人虚假证明
1、案例分析
2、防范措施
风险二:企业互保
1、案例分析
2、防范措施
风险三:保证人对对外担保有限制性规定
1、案例分析
2、防范措施
风险四:向保证人主张权利超过了保证期间
1、案例分析
2、防范措施
风险五:保证人依法不承担保证责任
1、案例分析
2、防范措施

二、抵押的法律风险与防范
风险一:将依法不能抵押的财产设定抵押
风险二:未办理抵押登记的风险
1、案例分析
2、防范措施
风险三:以难以变现的财产进行抵押风险
风险四:抵押物评估失真引发的风险
风险五:抵押物价值低于抵押债权
1、案例分析
2、防范措施
风险六:以他人财产抵押或以权属有争议的财产抵押
风险七:共有财产抵押未经其他共有人书面同意
1、案例分析
2、防范措施
风险八:房、地抵押给不同债权人的风险

三、质押的法律风险及防范
风险一:质押标的不合法的法律风险
风险二:不转移质押标的导致质押无效的风险

第三部分 “三个办法一个指引”的法规性要求
一、三个办法一个指引概述
1、“三个办法一个指引”三大精髓
2、“三个办法一个指引”四个文件
3、“三个办法一个指引”七大原则
二、三个办法一个指引的法规性要求
1、贷款新规对信贷管理流程的专项要求
2、贷款新规对于固定资产贷款业务的专项要求
3、贷款新规对于流动资金贷款业务的专项要求
4、贷款新规对于个人贷款业务的专项要求
5、对于项目融资业务的专项要求

第四部分 防范商业银行法律风险的对策及建议
一、首先要强化全员法律意识
二、建立规范有效的防范风险机制,依法规范信贷经营
1、 事前防范
2、 事后救济
三、彻底扭转“重贷轻管”的现象
1、贷前调查要落实
2、贷后检查要到位
3、妥善管理信贷档案

课程总结

培训师介绍:

 
金融风险管理师,中国人民银行研究生院特约风险管理讲师,国家注册信用风险管理师培训师,商业银行风险管理专家,中国管理研究院风险管理研究所所长,中国企业教育百强十佳培训师,北京大学.清华大学.中山大学等多所高校MBA.EMBA客座教授,RMCTTC商业银行风险内控落地执行系统获国家知识产权保护,京培联常务理事.中国智慧工程研究会理事。长期银行工作实践中,积累了丰富的实战经验。
培训方法和特点:
以素质和技能提升为目标,注重方法和工具的传播。课程实战性强,特别注重风险内控的落地和实际操作,其研发成果获国家知识产权保护,擅长应用多媒体技术进行情境教学,通过案例教学.游戏互动等教学方式,增强学员互动性,教学效果受到普遍赞扬和好评。
近期服务过的主要客户:
中国工商银行四川分行.江苏省分行,中国建设银行山西.河北.山东.河南.辽宁.陕西分行,中国银行河南分行.宁波分行.甘肃分行.内蒙古分行, 中国农业银行河北分行,国家发展银行,中国民生银行北京分行,中国邮政储蓄银行北京分行.天津分行.温州分行.甘肃分行.广西分行, 光大银行河南分行,浦发银行大连分行,中信银行,兴业银行,广发银行,新平安银行,华夏银行,长治市商业银行,武汉市商业银行,苏州银行,石家庄市农村信用联社,福建三明农商行,福建闽清农村信用联社,贵阳市信用联社,邯郸市农村信用联社,烟台市信用联社,青岛信用联社等百余家商业银行及金融机构。
金融行业主打课程:
商业银行客户风险管理
商业银行合规风险操作与内控执行力
商业银行客户信用评估技术与方法
商业银行信贷法律风险操作实务
商业银行柜面操作业务法律风险管理实务
柜面业务的操作风险防范
商业银行信用风险管理
小微企业的风险管理
银行高级客户经理业务拓展训练
银行大客户营销技能训练
商业银行内部控制与风险管理
商业银行员工道德规范等

本课程名称: 商业银行信贷业务法律风险防范

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