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课程大纲:

　　第一模块国内与国际资金流动(3天)

　　一、公司财资和现金管理介绍

　　- 公司资金管理的角色及其核心要素

　　- 为何不同企业的资金管理各不相同

　　- 何为现金管理与其它的财资功能如何衔接

　　- 良好的现金管理的益处

　　- 财资原则架构

　　二、当今国际财资界的最佳实践

　　- 当前的市场趋势

　　- 应用ERP系统和共享服务中心模式

　　- 在供应链中创造效率

　　- 以全球流程实施财资管理

　　- 创建集中型和分散型财资管理

　　- 对冲和风险管理

　　- 政策法与合规流程变化的含义

　　三、评估财务风险

　　- 财务风险的来源– 外汇风险、信用风险、信用风险

　　- 财资风险和对冲原则

　　- 风险评估模型 - 在险值(VAR)

　　- 风险暴露的识别及其管理策略

　　四、清算和结算系统 (欧洲、美国和亚洲的案例)

　　- 种类—— 净额结算、实时全额结算系统、混合清算

　　- 清算和结算的风险

　　- 大额支付清算(HVP)

　　- 小额自动清算系统ACH和支票清算

　　- TARGET2(泛欧自动实时总额清算快速转移系统), SEPA(单一欧元支付区)，超级网银

　　- 全球主要的清算系统

　　- 浮差、起息日和最终性等概念(float, value dating and finality)

　　- 国内支付/收款工具

　　五、国际银行体系

　　- 主要参与方有哪些?

　　- 资金如何流动—— 互动的角色扮演

　　- 了解SWIFT及其报文种类

　　- 全球范围的跨境支付以及欧元区的跨境支付

　　- 代理银行收费

　　- 直通式处理 (STP)

　　- 现金支票和汇票托收

　　- 信用证和跟单收款

　　六、信贷紧缩对财资管理的影响

　　- 出现的原因

　　- 流动性转移

　　- 安全性转移

　　- 投资的透明度

　　- 交易对手风险管理流程

　　- 再融资的挑战

　　- 对于财资管理的意义何在

　　七、课堂练习：不同收支工具的应用

　　第二模块财资管理与银行关系管理(3天)

　　八、现金流预测

　　- 现金预测的目标

　　- 时间范围和预测期间

　　- 现金流预测模型

　　- ERP 银行对账

　　- 现金预测过程 – 短期和长期预测; 收付法和分摊法; 现金流量预测表表样

　　九、课堂练习：现金流预测

　　- 预测现金需求和投资余额的实用练习

　　十、将现金流预测与营运资金管理相结合

　　- 减少浮差的措施

　　- 提高收款效率、以提高销售变现天数(DSO)— 锁箱、干预账户、远程支付与支付控制

　　- 优化营运资金

　　- 订单到现金(OTC)和购买到支付(PTP)的循环

　　- 供应商融资、分销商和渠道融资、存货融资

　　- 会计和合规议题

　　十一、现金投资

　　- 投资工具和资产类别选择

　　- 收益率曲线

　　- 可投资现金的最大化

　　- 设定投资业绩基准

　　- 恰当的财资管理和风险管理政策

　　十二、负债管理

　　- 短期和长期的债务

　　- 再融资所面临的挑战

　　- 加权平均资本成本(WACC)

　　- 利用债权资本市场

　　- 费用、限制性条款与、合约

　　十三、有效的对冲策略

　　- 降低风险的工具

　　- 外汇 – 即期、远期、互换、期权、不交收远期

　　- 利率互换、– 期货、价差合约

　　- 恰当的对冲策略

　　- 应对收益曲线

　　- 需考虑的现金管理因素

　　- 管理分支机构的货币需求

　　十四、选择不同银行实现不同现金管理角色

　　- 回顾国内银行的选择标准

　　- 以地区和全球的管理目的进行选择

　　- 现金管理系统的结构和目的

　　- 银行的地理战略

　　- 银企关系

　　十五、选择不同银行，实现不同现金管理角色(续)

　　- 本土或地区性银行?

　　- 把现金管理与信贷需求相联系

　　- 跨国公司在寻求什么?

　　- 了解何为最佳实践(委任关系)

　　- 银行如何应对邀标(RFP)

　　- 评估定价和服务质量的方法

　　十六、对银行招标 (Bank Tender)

　　- 流程清单

　　- 应有的期望是什么?

　　- 降低成本

　　- 银行确定和资格预审

　　- 招标文件 - 包括什么

　　- 如何评估银行的回应 - 基准，格式

　　- 处理候选人名单和进行谈判

以上只是部分课程内容，更多课程详情请关注咨询在线客服

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