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农信社改制—转型发展、营销创新与产能飞越免费主题沙龙

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培训受众:

农商行农信社董事长、理事长;
业务发展部主任、综合管理部主任等关键岗位领导和工作人员。

课程大纲:

【课程背景】
随着我国农村金融市场竞争日趋激烈,农业银行、邮储邮政等与农商行、农信社同质化较高的金融机构,正在瞄准县域优质客户群体,不断瓜分县域市场份额。互联网金融的蓬勃发展、新型银行的兴起、国有银行的下沉,加剧了同业竞争,形成了对农商行、农信社的冲击,不断挑战着农商行、农信社县域金融“主力军”的市场地位。农商行和农信社面临着新的机遇的同时也面临着挑战,深化转型迫在眉睫。
目前,农信社改制后正面临着以下难点:
股金管理存在错位脱节现象,股权结构欠合理,现有制度下的法人治理结构完善问题亟待解决;
农村金融市场竞争格局日趋激烈,经营压力日益凸显,基于收入结构、业务结构、营销结构、客户结构及风险结构调整的经营转型迫在眉;
重规模轻效益、重发展速度轻发展质量、重业务拓展轻基础管理,岗位考核不细化,风险管理体系不到位等问题突出,精细化经营管理机制亟待建立;
基层网点服务营销水平直接决定整体业绩,但目前农信社农商行员工“等、靠、要”工作状态突出,工作积极性与营销能力亟待提升;
“互联网+”发展势头迅猛,农商行农信社通过搭建互联网平台破解产品渠道困境、实现获客增收刻不容缓。

【沙龙流程】
主题一:农信社改制后的法人治理和经营转型
第一部分:农商行改制的意义与转型核心
(一)农商行改制是加快银行改革、转型、创新的需要
——稳发展、促转型、控风险、抓创新、增效益
——银行改革:
1、深化绩效管理机制改革;
2、深化组织架构改革,前台营销体系;
3、深化运营模式改革;
4、深化产品创新机制改革

第二部分:农商行改制后法人治理结构建立
(一) 法人治理的任务
——法人治理是商业银行健康、可持续发展的基石
——也是银监会对商业银行法人监管的重点
——商业银行良好公司治理任务
1、完善健全的组织架构;
2、确定清晰的职责边界;
3、确立科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任;
4、实行有效的风险管理与内部控制;
5、建立合理的激励约束机制;
6、完善的信息披露制度
(二)法人治理的内涵
——商业银行公司治理7项目标
——农商行在法人治理中需要解决的8个问题
——完善法人治理结构的5项措施

第三部分:农商行改制后理念转变与经营转型
(一)网点转型,社区银行建设
1、操作型网点向营销型网点的转型
2、适应客户需求的变化和客户结构的优化
3、网点营销策略和方式的变化
4、全员业务知识的更新和完善
5、网点考核导向的调整、变化
6、前台营销和后台支撑关系的深化
7、网点新兴风险管理
(二)开展发展战略研究,增强核心竞争力
差异化竞争;综合经营;交叉销售;业务创新
(三)发展电子化,创建智慧银行
(四)加强干部队伍与团队建设
(五)实施精细化管理
1、体现商业银行“四个自主”
2、加强客户营销组织与管理
3、加强风险管理
4、加强企业文化建设

主题二:网点转型
一、如何提升人均产能、点均产能、户均产能?
1、厅堂营销氛围营造
2、客户经营体系建立
3、网点管理体系建立
4、“一点一策“针对性营销策略制定
5、人员专业素质提升

二、线上线下课程辅导相结合持续提升网点产能
1、营销总动员百门微课
2、不良资产清收处置策略微课
3、客户经理信贷业务营销与全流程风险防范微课

主题三:外拓营销
如何组织一场业绩千万的外拓营销?
1、突破外拓营销瓶颈
2、外拓流程全面梳理
3、内外资源完全盘点
4、区域客户整合开发
5、后续跟踪各个击破
6、营销业绩综合提升
外拓形式全攻略:商圈、社区、企业、客户沙龙

主题四:直销银行与银行电商
如何布局互联网金融实现跨区域经营?
1、实现区域银行异地获客
2、破解产品渠道单一困境
3、提升目标客户精准营销
4、挖掘激发客户到访需求
中小银行移动互联综合解决方案

培训师介绍:

 
【专家介绍】
吴福生老师
从业经验:
农信社改制课题专家;
银行工作经历达26年,先后在某国有银行分行、总行任战略发展顾问;
在国有银行上海分行先后担任办公室主任、发展研究部总经理,培训中心主任部门管理工作;
其中7年多在上海中心支行任行长,领导的支行从困难行发展成全国先进单位。
曾服务过的金融机构:
滁州市邮政储蓄银行、淮南市邮政储蓄银行、增城农行、佛山农行、汕头农行、江门农行、中信银行、湖北五峰农合行、鹤峰农信社、资溪农信社、崇仁农信社、南昌农商银行、南县农信社、南乐县农信社、韶关农信社、佛冈农信社、花都农商银行、石城农商银行、钢农商银行、襄阳农商行、江苏建湖农商行、富天下金融集团、湖南怀化农信社办事处、河南洛阳农商行、江西上饶农信社、奉新农商银行、永新县联社、湘潭农商银行等。

沈寅鑫老师
从业经验:
北京天元鸿鼎咨询集团专家,多年银行从业经验,曾就职于浦发银行、交通银行。
中国矿业大学、中南民族大学、上海师范大学、上海大学客座讲师。
沈老师有培训界的“周立波”之称,专注于银行等金融机构营销实务研究。常年服务于银行等金融行业的一线培训与咨询,多年银行的实战经验,也帮助他更了解各级机构的需求,在金融领域的服务礼仪、营销实务、团队管理、绩效体系建设、供应链融资、社区金融、互联网金融等方面具有非常丰富的授课及现场落地辅导经验。
曾服务过的金融机构:
建设银行总行、建设银行河南省分行、农业银行总行、邮政储蓄银行总行、邮政储蓄银行各省分行、平安集团、平安银行总行、广东发展银行、中国民生银行、中信银行、光大银行、华夏银行、上海银行、大连银行、上海农商行、九华农商行等。

本课程名称: 农信社改制—转型发展、营销创新与产能飞越免费主题沙龙

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