商业银行的风险监督与监测工作操作实务

风险经理、合规经理、信贷经理、中层管理者

了解商业银行风险的基本特征，熟悉银行风险监督与监测工作的思路和方法，营造以全员风险监督文化为核心的良好风险环境，掌握风险监测与监督的常用方法，全面提升风险管理人员的基本素质和专业能力，强化事后监督和风险监测和预警工作。为商业银行总体目标的实现保驾护航。

一、风险经理如何做好风险监督工作
1、风险监督是商业银行风险内控五要素当中的关键性作用
2、风险监督在商业银行风险管理三道防线中的地们及作用
3、风险经理在风险管控过程中自我角色错位
4、现代商业银行生存和发展对风险经理提出的必然要求
二、操作风险理论与风险监督
1、操作风险的相关理论
1）我国商业银行操作风险现状及变化趋势
2）我国商业银行操作风险变化的特点分析
3）巴塞尔新资本协议的操作风险分类
4）我国商业银行操作风险的主要表现形式
5）操作风险产生的原因
6）操作风险的防范措施
2、银行风险监督的三种模式
1）分散模式
2）集中模式
3）分散集中相结合
3、当前我国商业银行监测工作中存在的主要问题
1）重事后监测控制，忽视事前防范和事中控制
2）重现场监测，而忽视与非现场监测的有机结合
3）对被监测机构未实行差别化管理
4）重局部轻全面系统
5）重表内因素轻表外因素
6）监测方式单一
7）对监测整改通知未能有效落实
8）监测监管人员素质与监测监管工作也不相适应
三、风险经理如何开展风险监测工作
1、关键风险指标的制定
1）指标制定的作用
2）指标制定的依据
3）如何制定关键风险指标
2、建立监测工作的风险等级评价系统
1）按照风险状况的不同划分不同的等级
2）按风险等级不同进行差别化的管理
3、创新监测方式突出监测重点
1）外部回访制度的建立
2）内部核查制度的建立
3）流程图监测法
4、风险监测的有效执行问题
1）学会与各层面人员沟通和交流
2）冷静﹑礼貌与放松心情
3）不以教训口吻﹐态度平和
4）说明清楚﹑谨慎
5）访谈是一种取得信息的重要方法﹐应依访谈人员情况考量
5、风险监测的流程
1）事前－制订监测计划
2）事中－现场检查执行
3）事后－监测报告撰写
4）效果检验与跟进
6、风险监测的四个有效措施
1）严格《执行监测周任务书》
2）熟练运用《流程检查表》
3）出版监测报每周通报3~5个监测案例
4）案例分析会
7、风险监测的方法和技巧
1）按照《监测时间安排表》严格执行监测
2）监测前要熟悉监测的依据
3）凡事必记录并经责任人签字确认
4）所有相关责任人员参与案例分析，划分责任
5）始终抱着帮助人的心态做监测
6）监测必须公正、客观，如有不能确定则开具《整改通知书》
四、风险管理工作探索
1、风险监测的范围
1）日常工作监测和专案监测
2）银行各部门、各岗位
3）从行领导到一线员工
2、风险经理的监测的权力
1）无行政命令和业务参与权
2）对银行各部门、各岗位管理运作的监测权、检查权
3）对违规失职行为依据规范直接进行处罚的权利
4）各部门人员人事调配、薪资调整建议权和独立评价权
5）对违规失职当事人有责令改进权
6）对员工投诉、申诉、纠纷的受理权和裁定权
7）银行信息资源的获取权和要求相关部门的协作权
3、监测中的处罚问题
1）处罚的种类
2）处罚的利和弊
4、如何树立监测权威
1）优秀的监测员必须具备的素质
2）通过案例分析客观、公正划分责任
3）通过集体监测给被监测者造成压力
4）将行长纳入监测对象，从行长开始监测
5）通过监测帮助员工少犯错误
6）从小事开始监测、从动作入手监测
7）将部门受罚部门排比、公布、曝光

课程小结

卜范涛,金融风险管理师,中国人民银行研究生院特约风险管理讲师,国家注册信用风险管理师培训师,商业银行风险管理专家，中国管理研究院风险管理研究所所长,中国企业教育百强十佳培训师,北京大学.清华大学.中山大学等多所高校ＭＢＡ.ＥＭＢＡ客座教授,ＲＭＣＴＴＣ商业银行风险内控落地执行系统获国家知识产权保护,京培联常务理事.中国智慧工程研究会理事。长期银行工作实践中,积累了丰富的实战经验。
培训方法和特点：
以素质和技能提升为目标,注重方法和工具的传播。课程实战性强,特别注重风险内控的落地和实际操作,其研发成果获国家知识产权保护，擅长应用多媒体技术进行情境教学,通过案例教学.游戏互动等教学方式,增强学员互动性,教学效果受到普遍赞扬和好评。
近期服务过的主要客户：
中国工商银行四川分行.江苏省分行,中国建设银行山西.河北.山东.河南.辽宁.陕西分行,中国银行河南分行.宁波分行.甘肃分行.内蒙古分行, 中国农业银行河北分行,国家发展银行,中国民生银行北京分行,中国邮政储蓄银行北京分行.天津分行.温州分行.甘肃分行.广西分行, 光大银行河南分行,浦发银行大连分行，中信银行,兴业银行,广发银行,新平安银行,华夏银行,长治市商业银行,武汉市商业银行,苏州银行,石家庄市农村信用联社,福建三明农商行,福建闽清农村信用联社,贵阳市信用联社,邯郸市农村信用联社,烟台市信用联社,青岛信用联社等百余家商业银行及金融机构。
金融行业主打课程：
商业银行客户风险管理
商业银行合规风险操作与内控执行力
商业银行客户信用评估技术与方法
商业银行信贷法律风险操作实务
商业银行柜面操作业务法律风险管理实务
柜面业务的操作风险防范
商业银行信用风险管理
小微企业的风险管理
银行高级客户经理业务拓展训练
银行大客户营销技能训练
商业银行内部控制与风险管理
商业银行员工道德规范等