人工智能与ChatGPT赋能金融

人工智能与ChatGPT赋能金融
人工智能实战专家—李家贵老师
西安交大数字经济研究院首席科学家/深圳市人工智能协会特邀专家

课程背景：
本课程旨在深入探讨人工智能（AI）在数字化转型中的应用，特别是如何通过AI技术提升企业效率和竞争力。课程涵盖AI生成内容（包括视频、PPT、文字、图片）的应用，以及AI在各个行业中的实践案例。通过实际演示和案例分析，学员将了解AI前沿技术的发展趋势及其对企业的深远影响。
课程收益：
学员将掌握AI技术的基本原理和应用场景，了解如何利用AI技术提升企业的生产力和市场竞争力。通过学习各种AI工具的使用方法，学员能够高效地生成各种内容，提升工作效率。此外，课程还将探讨AI在金融业等具体行业的应用，为学员提供实际操作指导和最佳实践案例。
教学方法：
本课程采用互动式教学方法，包括理论讲解、案例分析、实操演示和小组讨论。通过演示最新的AI产品和技术，结合实际案例，让学员在理论和实践中深刻理解AI的应用。课程中将设置多次互动环节，鼓励学员积极参与讨论和实践操作。
目标受众：
本课程适合企业高管、业务经理、技术开发人员以及对AI和数字化转型感兴趣的从业者。无论是希望提升工作效率，还是寻求在数字化转型中占据先机的企业人员，都能从本课程中获益。
时间安排：
2天，每天6小时

第一天：我讲你听，我做你看（认知篇、场景篇、技能篇）
课堂演示：
一键数字人视频，一键生产PPT，一键生文，一键生图，一键生视频
具体而言：
AI+数字人：营销如何提效十倍
万能AI ChatGPT: 企业增长的超级大脑和数字员工
Al+绘画:无中生有精美图片
AI+PPT: 5分钟搞定汇报PPT
AI+视频:5分钟搞定宣传视频

课程大纲：
一、AI的前沿探索
1.1 炫产品
Sora产品介绍：1个总介绍，6大炫功能，Adobel、Vidu对比介绍
互动：2024，最Shock人的AI产品是什么？SORA为什么能爆引爆全球？它有哪些产品features？
1.2 炫公司
微软、英伟达、苹果介绍 他们的CEO发言
互动：1、全球市值Top3，是哪几个？2、全球市值Top3哪一个的AI产品你最熟悉？
1.3 炫场景
场景展示：8个图片场景展示并互动
互动：列举5个你身边看得见的AI渗透日常生活场景的具体案例
1.4 炫技术
ChatGPT核心功能，涌现能力，ChatGPT开发过程，总结能力升维，延伸技术成熟度、技术局限性
互动：ChatGPT年度收入突破23亿美金，它有什么划时代的新能力产生？
互动：1、意图理解 2、复杂任务处理
1.5 炫影响
影响力展示：如何说服：上KOL，上数字，最冲击的是50%会失业；供求分析：无限供给；结构分析：赋能人类
互动：ChatGPT会让哪些职业消失？
案例：AI渗透进所有广告媒体
案例：AI渗透进所有娱乐窄体
案例：3人公司干了30个人的活
案例：AI从高大上走入民间
案例：XX公司的AI编程实践：组织转型、培训、日常组织运营跟进、考核激励
案例：利用ChatGPT解决政府项目财评预算300万，替代15人员。
案例：20分钟排版300页项目调研报告
案例：传音集团的AIGC安全实践

二、ChatGPT如何赋能金融业
2.1 咨询视角：行业洞察
2.1.1 ChatGPT对金融业的影响
ChatGPT如何改变金融业，涵盖机遇与挑战
应用于财富管理、小微和个人消费贷款等标准化产品，提高识别和匹配精准度
提升授信报告、审批报告和贷后管理报告等强格式性工作的效率
2.1.2 生成式AI的应用场景
生成式AI在金融全产业链的各个环节的应用
2.1.3 规模化应用生成式AI的收益
国际金融案例，分析生成式AI的降本增效收益
2.1.4 传统AI与生成式AI的比较
传统AI和生成式AI在解决不同类型问题上的比较
2.1.5 提升机器回答质量的抓手
三个提升机器回答质量的关键因素
2.1.6 金融部署模式
国内金融主流的生成式AI部署模式
2.1.7 技术架构蓝图
金融业生成式AI的技术架构蓝图
2.1.8 对组织的影响
分析生成式AI对企业高管、执行领导、产品、销售、法务和商务的影响
比较AI时代的业务扩展与计算资源需求和传统业务扩展与员工规模需求
2.2 产业视角：行业案例
2.2.1 AI赋能客服：融合并升级现有客服系统
适用场景解决方案：售前咨询与准备、销售跟进与管理、售后服务与关怀、内部共享与支撑、外部联动现场服务
全场景客服系统：云呼叫中心、在线客服、视频客服、工单管理、排班管理、培训考试、智能绩效、智能客服、现场服务
2.2.2 跨界看看
案例观察：其他行业跨界案例
2.2.3 AIGC在金融应用的风险
技术风险：专业业务内容的判断难度，ChatGPT语料审查成本
数据泄露风险：AI获取和输出敏感数据信息的风险
监管风险：数据风控内审和代码审查的重要性
面临监管压力
2.2.4 案例观察
1、泛银行类案例
百信银行接入百度文心一言
新网银行接入百度文心一言
招商信用卡案例
江苏银行用ChatGPT写代码的案例，分析方案确定、代码框架和人工审查过程
浙商银行大模型应用与数字人合作案例
兴业银行ChatCIB应用案例
其他银行年报中公布的大模型进展
金融文案工作和日常工作中的应用案例
泛证券类案例
案例一：同花顺金融信息大模型
同花顺业务场景中的大模型: 问答
同花顺业务场景中的大模型:对话
同花顺业务场景中的大模型: 信息抽取
同花顺业务场景中的大模型:奥情监控
2.3 员工视角：行业实践
2.3.1调研提纲、活动宣传、考试题目、合作方案、业务通知、新书序言
2.3.2金融文案工作
2.3.3金融日常工作
2.3.4使用AIGC代替人工客服，提供24/7支持和多语言交流
2.3.5金融状况分析与个性化建议
2.3.6投资组合和市场趋势监控与建议
2.3.7金融欺诈检测
2.3.9数字人结合ChatGPT，提供个性化服务和专业建议
金融员工提示词工程
1. Prompt的一个本质
与ChatGPT合作的核心是提问，需明确、细致地指导AI，如同管理学之父德鲁克的管理思想。
Prompt的二个心法
研究AI特征时，核心是关注know how和工作流（SOP），明确指令，像管理新员工。
Prompt的三项沟通要点
背景要求角色（BOR），包括Chat模型的History和AT的融合，分享Prompt技巧。
Prompt的四项CHAT法则
CHAT模型（角色、背景、目标、任务），定义角色、提供背景、描述目标、设置要求。
Prompt的五个业务法则
客户、架构、战略、项目和数据五环思维，多角度思考问题。
Prompt的六条咒语
提供具体例子、格式要求，5个例子、特定领域、活泼口语、扩写概括、明确格式和回复量。
Prompt的七项注意
设置格式、控制回复量、使用角色场景、整理数据、设定范围、组合流程、突破认知。
8 .Prompt的天龙八部
禁止办公使用、不上传秘密级数据、避免大段文档、保护公司代码和个人信息、使用类比、分开处理任务、假设行为追责，保护信息安全。
9. Prompt的追问法则
10. Prompt的继续法则
探讨：汽车金融典型场景共创
第二天：你讲我听，你做我看（实操篇）
目标与沙盘游戏设计
团队建设与AI技能提升： 通过角色扮演和任务执行，增强团队凝聚力；应用AIGC及其他AI技能，提升参与者的AI工具理解和运用能力。
沟通协作： 强化团队间沟通和协作，通过多环节沟通，提高参与者的沟通能力。
沙盘游戏组成
包括指导手册、任务卡、AI工具箱、游戏打分系统、故事背景与角色卡等。
在游戏过程中结合AI技术案例讲解，提高办公效率。
任务设计
涵盖组建团队、计划阶段、执行阶段、决战阶段、沟通阶段等多个环节，强调AIGC技术的应用，提升办公效率。
（一）故事背景和沙盘实战简介
在硅谷的某家汽车金融公司里,各业务小组之间存在着激烈的竞争,但表面上大家都保持着和谐友好的工作关系。为了增进小组之间的沟通协作,公司安排了一次特殊的团建活动——前往神秘而美丽的西沙群岛进行捕鱼之旅。
西沙群岛作为钓鱼爱好者的圣地,将成为各小组施展才能、一决高下的绝佳舞台。在这片充满未知和惊喜的海域,每个小组将扮演不同的角色:经理、秘书、项目经理、翻译、设计师和发言人,共同完成一系列任务。
表面上,这只是一次放松身心、亲近大自然的旅行。但实际上,这将是一场燃烧拼搏的竞技较量,考验着每个小组的团队协作、创新思维和多元技能。他们不仅要完成常规的打鱼任务,还需要运用AIGC等先进技术,展现组织协调、任务执行的综合实力。
这场捕鱼之旅将是一次独特的AIGC实战:小组们需要运用AI生成文字、图片、视频、PPT等工具,高效完成任务,展现出在激烈竞争中脱颖而出的决心和实力。最终,哪个小组能凭借出色的团队协作和AIGC应用能力赢得胜利,成为整个公司的焦点所在。
这不仅是一次放松身心的旅行,更是一场剪不断理还乱的职场"捕鱼斗"!让我们拭目以待,看哪个小组能在西沙群岛的这场AIGC实战中展现出超凡的实力。
---下面是职场局中局----
在神秘且美丽的西沙群岛，这片充满了冒险与机遇的海域中，各个团队将展开一场刺激的打鱼之旅。西沙群岛，一直是海钓爱好者的心中圣地，不仅因为这里“一半是水，一半是鱼”，而且因为每一次出海，都充满了未知和惊喜。在这片仅对中国人开放的神圣之地，各个团队将体验到钓鱼的乐趣、团队协作的重要以及探索未知的勇气。
---下面是职场局中局----
欢迎来到国内首款集团队建设、沟通协作和AI技术应用于一体的沙盘游戏！这个游戏将带你融入一个充满创意和挑战的世界，旨在培养团队合作、创新思维和多元技能。
在这个游戏中，你将扮演六个不同的角色，包括班级、小组和个人。你将挑战九个关卡，每个关卡都涉及不同的任务，如文字生成、图片创作、视频制作、PPT设计等。这些任务将考验你的团队协作、创造力和沟通能力。
最重要的是，我们将引入AI技术，包括AI生成文字、AI生产图片、AI生成视频、AI生成PPT等，使这个游戏更具创新性和高效性。这不仅是一场娱乐的冒险，还是一次提升生产力的培训和拓展工具。
准备好迎接挑战了吗？加入我们，体验这个独一无二的沙盘游戏，探索团队建设和AI技术的融合之美！
（二）参与队伍
n个队（n≥2）将组队前往西沙群岛的AI未来区进行打鱼挑战。每个队伍在沙盘游戏之前需要分配六种角色：队长、队秘、项目经理、翻译、设计师、新闻发言人，每个角色都有各自的责任和任务，共同为队伍赢得胜利。
（三）任务设计
1、组建团队
队长：负责确定队名、队呼，并提交队徽队呼。
全体：学习主办方提供的打鱼手册，并基于其中的知识和技能进行活动。
2、计划阶段
队长：制作一个不少于15页的图文并茂的PPT来介绍西沙群岛。
队秘：召开打鱼经营会议，并提交会议纪要。
项目经理：基于打鱼会议纪要，使用AIGC（AI Guided Communication）方式制作并展示甘特图。
3、执行阶段
翻译：在遭遇越南海盗的模拟情境中，使用AIGC技术并借助AI实时翻译工具，编写一个用越南文的沟通稿件。
队秘：运用创意和团队的打鱼经验，用7言律诗形式进行表达。
设计师：绘制一张展示打鱼成果的图，通过AI图形识别技术验证其正确性和精确度。
4、决战阶段
全体：各团队汇合在AI未来区，通过策略协作，实现本质上的打鱼最大化，所有的策略和决策需基于AIGC进行沟通和实施。
5、沟通阶段
新闻发言人：利用AI数字人技术，至少展现一次团队的活动与成果，分享团队协作的经验和所获得的快乐。
（四）注意事项
1、所有团队在执行任务时必须严格遵循AIGC的方式输出成果。
2、任务中涉及到的PPT制作、翻译、绘图等环节，团队成员需运用相关AI工具进行制作，使得沙盘游戏后各参训成员的办公效率有10倍速的增长。
（五）总结
此次沙盘培训设计通过集结各类角色和任务的多样性，旨在增强团队协作，提高团队成员对AI工具在实际工作中的应用能力，并在此过程中体验西沙群岛打鱼的独特乐趣。这不仅是一场团队建设，也是对现代化、智能化工作模式的一次实践体验。
附录
1.历史培训情况

常见问题回答，请点击查看：
历史培训输出 历史培训现场
2.更多细节问题
https://lijiaui.eishu.cn/docx/JOWZdYljrotPU0x3yEMctrbWnz?rom=rom_copylink