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【理财与风险规划培训】课程―理财篇

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课程大纲:

课程1:理财与投资规划概论及现金流量管理
课程特色:
理财的最基本目的是要平衡一生中的收支差异。年轻时我们为钱工作,年老时如何让钱为我们工作?因此本课程学习的是如何控管一生的现金流量,懂得开源节流从无到有的创造财富;再利用投资管理从有到富的累积财富,以及了解风险管理的重要性以保障收入来源,避免资产流失。
学习目标:
1.如何做好现金流量与预算编制。
2.如何透过货币时间价值计算(查表法),将生涯目标数据化。
3.实现理财目标的步骤与方法及相关策略运用。
4.理财目标与现况差距过大时如何调整。
5.不同家庭生命周期里的理财重点与应有之资产配置。

课程2:境外资产管理与规划
课程特色:
金融国际化已是未来的趋势,银行QDII产品也开始卖的沸沸扬扬。在沪深股市涨幅已高,而国内资金潮充沛的情况下,哪些境外投资产品是值得留意的?本课程依据中港台三地投资理财观,告诉您境外资产的相关讯息与规划。
学习目标:
1.了解常见的国际金融投资产品有那些?其相关优缺点为何?
2.持有境外产品应注意的相关税负/继承/汇率。
3.投资境外商品时的相关运用策略。
4.港台热销金融商品介绍。

课程3:保险规划―保险需求分析与保单规划
课程特色:
有人就有支出,有家就有负担;天有不测风云,人有旦夕祸福;有些事可透过事前预防,有些事只能透过事后补偿。而保险就是一个最好的补偿工具。透过实务案例分析,学习计算每个人应有的保险保障与险种搭配,以及如何在有限的保费额度下满足最高的保险需求,正是本课程的特色所在。
学习目标:
1.保险需求规划流程与原理。
2.人寿保险需求计算,以收入弥补法与遗族需要法为例。
3.以累积资产与生涯阶段中应有的保单安排。
4.保费预算管理与险种搭配。
5.保险状况案例分析。
6.保险与投资的替代效果为何?
7.投资型保单的市场需求与案例分析。

课程4:退休与福利规划
课程特色:
您考虑过退休时要过怎样的生活?退休时该准备多少钱才够用?退休金的来源,是靠社保还是儿女奉养,或是有其它理财收入?人类的平均寿命越来越长,若退休金准备的不够多,造成活得太久而无钱可用,晚景凄凉。因此,想要过个有尊严的退休生活,越早准备越轻松。本课程采循序渐进的方式,一步步引导大家如何做好退休金,并佐以实例计算,让大家更确切明了退休规划的重要性与筹措方式。
学习目标:
1.退休规划的概念与方法。
2.退休时可领取多少的社保养老金?
3.养老金的缺口计算与补足方法(实例分析)。
4.退休金运用的原则与准备退休金阶段所面临的风险。
5.适合准备退休金的投资工具及投资策略。
6.退休规划常犯错误与最低标准。

本课程名称: 【理财与风险规划培训】课程―理财篇

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