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个人理财

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培训受众:

希望了解理财的相关人员

课程收益:

通过对基本的个人理财知识,专项理财规划和综合理财规划的学习,了解理财的一些基本思维方法、市场上主要的投资产品和理财规划的方法。目的是培养金融从业人员从客户财富管理或理财规划的角度来对证券市场和产品进行思考。

课程大纲:

一、理财规划
1.1 个人理财规划实务
 建立和确定与客户的关系
 目标客户市场的细分
 对客户风险态度、风险承受能力的判断和分析
1.2 收集资料、判断客户目标和期望
 信息和资料的收集
 客户财务目标的内容和种类
 帮助客户制定合理可行的财务目标
1.3 个人/家庭的会计和财务管理
 个人/家庭的资产负债表的编制及其分析
 个人/家庭的利润表的编制及其分析
 个人/家庭预算的编制与控制
 个人/家庭储蓄的运用策略
1.4 理财规划书的制作
 依照客户的财务状况与理财目标进行仿真分析
 拟定理财规划报告书
 与客户深入商谈、讨论理财方案
 协助客户执行理财规划方案
 监督并控制理财方案的执行

二、理财案例解析
2.1单支柱高收入家庭如何稳健理财
丈夫是大型企业高级管理层,有两个孩子,妻子是专职太太,家庭资产丰厚无债务忧虑,投资收益以银行存款和房租为主
三阶段财务目标:一是已经实现的“基本自由”——被动收入等于或高于家庭支出;
二是“中度自由”——被动收入3倍高于家庭支出;
三是“高度自由”——被动收入高于10倍家庭支出
2.2私营企业主如何拓宽公司的融资渠道?如何做到自身资产的保值增值?
通信技术有限公司的总经理,也是公司的控股股东和实际控制人,酝酿是否收购一家小型的科技公司
退休后还可以享受和现在一样的富足的生活,怎样进行资产配置,如何实现家庭资产的保值增值

三、理财产品的简介
3.1 股票型基金
3.2 券商集合理财产品
3.3 信托
3.4 银行理财产品
3.5 私募(风险投资/非上市股权投资)

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