基础财务策划――从传统财务走向理财师 2008-7-18(深圳)

● 培训对象
企业主、总经理,分管理财务工作的副总经理、财务总监、财务经理,会计师、投融资经理、律师及各类相关专业人士

● 课程背景
传统意义上，企业财务人员的核心工作是通过记录、核算和报告等活动，真实、公允地反映企业的经济活动以及由此所决定的财务状况，为经营管理者提供与决策相关的、有用的会计信息。作为信息生产和发布系统，各个国家都有具体的会计准则或会计制度等进行严格统一的规范，因此企业财务是一项规范性极强的工作。
然而，企业经营的内外部环境正在发生前所未有和持续的变化：利润已经不再是简单的基于产、供、销的“收入―成本=利润”模式。在新的经济环境下，如何设计多种投融资组合、多种业务组合、结构性定价组合，以及如何捕捉住正在快速出现和快速消失的机会、如何规避随时会出现的财务风险，如何利用不同国家和区域的政策与法则（比如税收政策）来有效地降低企业成本、增加企业收益，已经成为几乎每一个企业和其经营决策者必须直面的课题。而作为经营决策者“幕僚”的企业财务人员，有责任和义务在财务策划方面帮助经营管理者做出连续的正确决策。这意味着，传统意义上的财务人员需要建立适应新环境要求的财务策划能力。
财务策划活动侧重于如何通过投资决策、融资决策以及其预算和控制职能为企业创造更多的价值。在价值的创造过程中，财务策划活动具有更大的创造性和挑战性。优秀的、顶尖的理财活动是一项他人难以企及的艺术，对于企业的发展具有深远的影响。
本课程旨在帮助企业财务人员以及经营管理者建立必要的财务策划能力，使他们掌握系统的财务策划方法和工具。

● 课程收益
→ 本课程将使您深刻而全面地理解财务策划对企业发展的重大现实和未来意义，并将使您了解到全球一流的企业是如何通过财务策划来保证现实赢利和持续发展的，以及一流的财务策划人员在企业中的地位。
→ 本课程将使您您将系统了解和掌握财务策划的方法和工具，并指导您如何有效将这些方法和工具运用于企业财务策划实践。
→ 本课程将把财务策划的理念和创新意识根植于您的心灵深处，使之成为您的职业性思维习惯，一旦您建立起这种习惯，不仅使您服务于的企业长期受益，而且使您个人和家人长期和多样受益！

● 课程大纲
第一部分：从传统财务走向理财师
◇ 传统企业的财务职能
◇ 正在变化的企业经营环境
◇ 企业发展对财务人员的要求
◇ 财务人员的新工作职能
◇ 财务策划的概念
◇ 财务策划人员在组织中地位置
◇ 企业内部财务策划师的职业前景
◇ 企业财务策划的范围
◇ 企业财务策划的适用方法
◇ 财务策划之专用计算器应用
第二部分：企业投资策划
◇ 投资相关的基础知识
◇ 投资理论基础
◇ 财务报表分析
◇ 固定资产投资分析
◇ 证券投资分析
◇ 衍生金融工区投资分析
◇ 房地产投资分析
◇ 外汇投资分析
◇ 实体项目投资分析
第三部分：企业融资策划
◇ 企业融资策划的概念
◇ 企业的融资渠道和方式
◇ 权益资本融资
◇ 债务资金融资
◇ 如何获得风险投资
◇ 融资风险防范
◇ 融资策划与分析工具
◇ 融资决策
◇ 融资计划书的格式和要点
◇ 融资过程中心理博弈
◇ 外资企业税务安排的常见方法
◇ 民营企业的融资策略安排
第四部分：企业税务筹划
◇ 税务策划概念
◇ 实现税务策划的操作诱因
◇ 非法的税务行为定义
◇ 税务策划的内容
◇ 节税的基本方法
◇ 损益临界点对策法具体安排
◇ 关联交易税务安排
◇ 三资企业的税务安排
◇ 内资企业的税务安排
◇ 出口和进口业务的需要
◇ 规避关联关系
◇ 合理厘定价格
◇ 优惠政策及节税安排
◇ 豁免及暂免征收个人所得税政策
◇ 个人消费公司化的税务安排
◇ 劳务报酬的节税安排
◇ 个人消费公司化的税务安排
◇ 劳务报酬的节税安排
◇ 特殊收益的税务安排
◇ 最新的个人所得税政策调整
第四部分：风险管理与保险策划
◇ 风险管理的概念和意义
◇ 财务风险的范围和种类
◇ 财务风险的识别
◇ 财务风险防范
◇ 应急预案安排
◇ 企业保险的必要性
◇ 保险的种类
◇ 保险经纪人及保险公司评估和选择
◇ 制定保险计划
第五部分：与企业相关的个人财务策划
◇ 个人财务策划的概念
◇ 个人财务报表及其相关分析
◇ 员工保险相关政策和安排
◇ 退休财务策划
◇ 中国的个人所得税制度
◇ 职业生涯中的财务策划
◇ 员工持股计划与方案选择

● 导师介绍
梁　正（来自香港）香港大学管理学荣誉学士。现为香港中文大学、香港大学及香港岭南大学特邀导师、GEC特聘讲师。香港认可财务策划师、中国国际金融理财师、香港证券及期货事务监察委员会持牌代表、注册特许财务策划师（FChFP）专业委员会成员、香港人力资源管理学会会员，美国LIMRA中国专务代表。
有30年工作经验于。曾在加拿大、香港及中国大陆著名金融机构担任高职。近年来专业从事财富管理和相关培训业务：1998年至2005任职澳洲联邦银行集团国际金融服务事业部门助理总经理,负责中港业务培训及营销工作；2005-2006年曾任职香港Credit Suisse瑞士信贷集团理财策划组助理副总裁；现任北京合智公司总经理及中国首席代表,负责在中国大陆推广财富管理业务。