2008年对应人民币升值策略

财务及相关负责人

汇率走势的防范策略

第一部分:汇率走势的防范策略
　汇率分析与预测:
　　一.2007年人民币汇率走势回顾
　　　1.人民币汇率走势特征　2.其他外汇的走势情况 3.通过第三种货币规避人民币升值风险的案例
　　二. 2008年人民币汇率走势展望
　　三.针对人民币汇率走势的防范策略
第二部分:出口企业汇率风险防范的措施
　锁定远期成本类:
　　一.远期结售汇操作的介绍
　　(一)基本概念
　　(二)操作辅导
　　　1.公司怎样规避人民币汇率风险?
　　　2.公司难以确定具体的交割日怎么办?
　　　3.国外公司要求分付款！分期付款的期限跨度大怎么办?
　　　4.国外公司延迟付款等原因导致无法按期交割怎么办?
　　　5.公司提前收汇，并急需资金使用等原因要求提前交割怎么办?
　　　6.客户实际外汇收支金额小于成交金额;或者国外公司倒闭等原因导致无法交割怎么办?
　　　7.目前美元远期售汇价格较即期价格优惠，但人民币面临升值压力，能否做远期售汇交易？
　　　8.公司有结汇又有售汇需求怎么办?
　　二.人民币利率掉期结构性产品方案
　　(一)人民币利率走势
　　(二)降低成本的人民币利率方案
　　　1.实例分析某客户贷款情况
　　　2.CMS挂钩按日累计利率掉期交易概述
　　　3.关于美元掉期利率（CMS）
　　　4.CMS 挂钩按日累计利率掉期盈亏点分析
　　　5.经济分析:美元掉期利率利差和联邦基金利率
　　三.怎样利用人民币与外币掉期规避汇率风险?
　　（一）什么是人民币与外币掉期业务?
　　　1、人民币与外币掉期的含义 2、掉期的功能与特点
　　　3、人民币与外币掉期业务的定价机制与技巧 4、何时是办理人民币与外币掉期业务的最佳时机?
　　（二）实例说明人民币与外币掉期业务的作用
　　　1、锁定汇率风险 2、降低交易费用 3、降低融资成本
　　四.外汇买卖
　　（一）外汇买卖的分类
　　　1.即期外汇买卖、远期外汇买卖、择期外汇买卖的基本概念
　　（二）外汇买卖的基本技能
　　　1.外汇买卖的基础知识 2.远期外汇买卖的作用与特点 3.远期结售汇与远期外汇买卖的比较
　　(三)外汇买卖业务流程
　　(四)外汇买卖实例分析变远期为即期结汇类:
　　五.怎样通过打包贷款与福费廷接力融资规避汇率风险?
　　　1、产品适用范围 2、产品比较 3、怎样利用福费廷融资及规避汇率风险?
　　　4、福费廷一级市场办理福费廷产品的流程 5、福费廷对出口商有哪些好处? 6.实例分析
　　　　提前融资取得货款类:
　　六.怎样利用保理及供应链规避人民币升值的风险?
　　(一)保理与供应链融资业务发展背景
　　　1.保理是否有规避汇率风险的功能?2.保理的基本概念－业务流程3.怎样获得进口保理商融资?
　　　4.进口保理商融资有哪些好处?5.什么是卖方保理通?
　　(二)中小企业怎样借助核心企业供应链提前取得货款?
　　　1.供应链的基本概念2.供应链对企业有哪些机会?3.供应链的新产品---融易达
　　七.信保融资----提前融资的低门槛
　　(一)信保业务
　　　1、出口信用保险的起源 2、什么是出口信用保险? 3、出口信用保险融资有哪些作用?
　　　4、短期出口信用保险项下贸易融资适用哪些业务? 5、信保对出口企业有哪些益处? 6、办理信保融资业务的流程
　　（二）融信达业务介绍
　　　1、什么是融信达业务? 2、中行办理的融信达业务范围 3、国内融信达能够规避汇率风险吗?
　　八.融货达----金融创新的最具竞争力的突破
　　(一)融货达及货押融资概述
　　　1.什么是融货达? 2.什么是仓单质押? 3.融货达是物流业与金融业的有机结合
　　　4.为何说融货达业务具有广阔的市场前景?
　　(二)企业怎样操作与利用融货达业务?
　　　1.融货达可与哪些结算业务相匹配?2.仓单质押贷款的操作流程
　　九.保兑项下的业务操作介绍
　　　1、哪些业务适用于银行保兑? 2、信用证保兑业务的内容 3、在哪些情况下宜选择信用证保兑?4、如何办理信用证保兑业务?　5、保兑业务对出口商有哪些好处?
　　十.限额内透支业务操作介绍
第三部分:进口企业汇率风险防范的措施
　转换为美元债务延迟付款类:
　　一.海外代付――进口企业抗汇率风险的有效武器
　　　1、什么是海外代付? 2、保付行与付款行的作用 3、海外代付有哪些优势?　4、海外代付的范围和币种　　5、额度及期限　　6、协议付款操作流程7、海外代付的经典案例
　　二.汇利达业务操作的介绍
　　　1、什么是汇利达业务? 2、中国银行“进口汇利达”实例分析
　　三.离岸人民币金融市场介绍
　　（一）无本金远期交割Non-Deliveral Forwards概述
　　　1、 NDF及无本金的概念
　　（二）NDF人民币远期无本金交割市场
　　　1、NDF新加坡及香港市场 2、NDF实例分析 3、NDF优势及套利形式
　　四.选择计价货币的技巧
　　（一）压低进口价格或提高出口价格
　　（二）“软”、“硬”币结合使用
　　（三）订立外汇保值条款
　　　1、计价货币与支付货币均为同一种“软币”2、“软币”计价、“硬币”支付
　　　3、“软币”计价、“软币”支付
讲师简介
陆教授，高级培训师。中国银行国际贸易部资深专家，中国银行国际贸易部高级审核师，高级讲师.一九八二年毕业于南京国际关系学院，精通多国语言；长期从事国际贸易和金融工作，具有丰富的国际贸易和金融实务操作经验.另还长期担任国家科委情报所培训中心培训师.
专长课程：UCP600-跟单信用证统一惯例、外贸单证实务、国际贸易实务、国际结算、外贸英语、商务英语、新概念英语、财务英语等。
部分培训/辅导客户：中国银行、中国建设银行、广西大学、苏州中化进出口公司、苏州恒祥进出口公司、苏州粮油进出口公司、五矿进出口公司、苏州轻工进出口公司、苏州国际术合作公司、苏州恒生进出口公司、苏州丝绸进出口公司、苏州恒良进出口公司、苏州恒瑞进出口公司、苏州唯瑜纺织口进出口公司、中国机械进出口总公司、松下电子、中国化纤总公司、欧姆龙大连有限公司、贵州茅台进出口公司、金龙客车等近百家知名的外贸进出口企业和单位。

讲师简介
陆教授，高级培训师。中国银行国际贸易部资深专家，中国银行国际贸易部高级审核师，高级讲师.一九八二年毕业于南京国际关系学院，精通多国语言；长期从事国际贸易和金融工作，具有丰富的国际贸易和金融实务操作经验.另还长期担任国家科委情报所培训中心培训师.
专长课程：UCP600-跟单信用证统一惯例、外贸单证实务、国际贸易实务、国际结算、外贸英语、商务英语、新概念英语、财务英语等。
部分培训/辅导客户：中国银行、中国建设银行、广西大学、苏州中化进出口公司、苏州恒祥进出口公司、苏州粮油进出口公司、五矿进出口公司、苏州轻工进出口公司、苏州国际术合作公司、苏州恒生进出口公司、苏州丝绸进出口公司、苏州恒良进出口公司、苏州恒瑞进出口公司、苏州唯瑜纺织口进出口公司、中国机械进出口总公司、松下电子、中国化纤总公司、欧姆龙大连有限公司、贵州茅台进出口公司、金龙客车等近百家知名的外贸进出口企业和单位。