01-【农业银行某分行2023年——乐分易消费分期电话营销专项辅导项目】

成果：任务完成率达150%达成行方既定目标，后续进行返聘；

02-【湖北银行2023年消费信贷客户经理营销能力提升项目】

成果：贷款净增较去年同期增长130%，客户经理营销技能得到全面提升；

03-【安徽某邮储银行2023年三农信贷营销辅导项目】

成果：一周时间小额贷款新增授信4200万元，目标达成率120%；综合消费信贷新增信贷2900万元，目标达成率114%。新增用信256户，4570万，目标完成率120%，获客行方领导高度认可和返聘；

04-【建设银行2024内蒙分行—信用卡及分期业务营销训练营】

成果：对内蒙建行二级分行乌海包头巴彦淖尔等信用卡部进行轮训辅导，前期与行领导确定好信用卡活动方案，并制定有效的PK竞赛方案，以赛带训，以赛促学；理论结合实践，一周时间完成600张信用卡，装修分期100户，分期通200户。充分调动了全行的积极性。

05-【河北某农商银行2024年收单和信贷业务——外拓辅导项目】

成果：网点员工全程积极参与，围绕着线下营销、面谈，商圈建设等内容全面开展；其中收单135户，手机银行89户，数字人民币90户，信用卡40张。目标完成率110%达成。

06-【新疆某农商行信贷营销提升辅导项目】

成果：该项目以各项贷款新增为导向，对网点客户经理团队开展全覆盖辅导，共28家支行实施集中辅导与巡点辅导，

辅导训练内容以客群营销为主旨，通过对网点辖内客户群体全面分析，得出潜力与资质较好的客群做为主要营销方向，辅导相关岗位进行针对性的客群“问题”分析，为出师有名的营销策略提供逻辑支持，设计相关客群接触方式与对接活动形式，线上线下各类渠道同时突破。

07-【河北某农商行信贷营销提升辅导项目】

成果：明确各支行零售信贷业务方向定位和标准化作业模式协助支行系统搭建零售信贷营销管理体系围绕“存量资源转化"和“增量资源开发"两个方面，导入以客户为中心，以价值输出为导向，以批量获客为核心的营销思路和方法梳理目标客户群体的触达，对接，维护，转化，四个关键环节流程和规范，以营销工具规范使用来实现技能落地，有效提升营销成功恣和人品营销信心；5天实战项目成果: 有效电话2962通，有效走访496户:新增意向219份;意向金额7936万，成功授信24户357万，成功用信12户261万!行方高度满意，项目结束立刻推荐给兄弟单位，兄弟单位持续返聘，项目均实现短期业绩引爆，建立长效固化机制!

【近1年项目执行情况】

时间：2025年

省份：河北

银行类型：信用社

项目类型：信贷营销产能提升项目1期

时间：2025年

省份：新疆

银行类型：农商行

项目类型：信贷营销产能提升项目2期

时间：2024年

省份：湖北

银行类型：湖北银行

项目类型：消费信贷客户经理营销能力提升训练营

时间：2024年

省份：四川

银行类型：工商银行

项目类型：网点普惠客户经理营销能力提升

时间：2024年

省份：重庆

银行类型：工商银行

项目类型：网点普惠客户经理营销能力提升

时间：2024年

省份：甘肃

银行类型：工商银行

项目类型：普惠客户营销技能提升与实战赋能辅导项目

时间：2024年

省份：浙江

银行类型：建设银行

项目类型：首季行动产能提升辅导

时间：2024年

省份：江西

银行类型：建设银行

项目类型：网点营销效能提升项目

时间：2023年

省份：湖北

银行类型：湖北银行

项目类型：消费信贷客户经理营销能力提升项目

时间：2023年

省份：内蒙古

银行类型：工商银行

项目类型：网点竞争力提升项目

时间：2023年

省份：安徽

银行类型：芜湖

项目类型：三农信贷产能提升

时间：2023年

省份：甘肃

银行类型：工商银行

项目类型：普惠客户经理营销训练营

时间：2023年

省份：河北

银行类型：农商行

项目类型：收单与电子银行营销能力训练

时间：2023年

省份：河北

银行类型：张家口

项目类型：客户经理营销能力提升训练营

时间：2023年

省份：湖北

银行类型：建设银行

项目类型：个人客户经理营销能力

时间：2023年

省份：广东

银行类型：中国银行

项目类型：淘金大作站

时间：2023年

省份：北京

银行类型：农商行

项目类型：对公客户经理营销能力提升

部分咨询与培训案例：

甘肃某工商银行《普惠结现实战赋能培训项目》

通过强化过程管控、普惠金融营销渠道打造、存量及三方资源整合以及现场辅导带训等方式，经过两周时间，电话触达1500户，微信添加500户，对公新开户25户，客户进件80户，新增授信1800万元实现放款1200万元。

黑龙江某农行《非房贷信贷业务专项营销》

对各个分行进行走访面谈，通过前期的沟通调研，旨在达到以下几个目的：首先是全员个贷产品营销技能的提升，包括电话营销技能以及外拓营销技能；其次是通过大量的电话触达，集中盘活一遍我们的存量客户，挖掘存量客户更深层次的金融需求。通过大量的市场客户拜访，了解市场需求，为市场营销做好铺垫。

北京农商行《客户经理营销能力提升》

实现总体业绩如下：电销期间，有效电话27166通、添加微信7246户、挖掘到意向客户1630户、符合房抵贷条件的意向客户：988户、最终实际申请客户528户；外拓期间，走访客户5532户、关键人对接112人、添加微信：1628户、有贷款需求意向客户：655户、符合房抵贷条件意向客户362户、实际申请94户。电销与外拓共计实现申请客户622户。

内蒙某工商银行网点竞争力辅导项目

共6个网点的竞争力提升项目策划与跟进实施。重点以网点存量客户为依托，实施电话邀约、面谈营销；主题沙龙，活动营销；商户联盟，场外营销等重大营销策略。在激励方案支持中，现实存款增速提升8倍、产品业绩爆发输出。一次网点级主题沙龙达成保险销售85万元。

云南某股份制银行普惠客户经理营销辅导项目

以客户经理系统为平台，以网格化管理模式为基础，通过培训+辅导+固化模式，帮助银行建立了一个常态化走访机制和管控机制，通过精准画像、精准拓客、精准跟踪，快速帮助银行实现信贷产能提升；

安徽邮储信贷外拓金融生态版图项目

以绘制金融版图为基础，实现客户经理对市场深耕细作，以五定为原则，开展3轮走访计划；帮助分行的信贷业务超额完成任务，获得省行的高度认可，并全省推广。

广州中国银行某行《淘金大作站网点项目》

项目经过7+3前期调研打造+后续回访固化的环节进行。导入提升网点综合经营能力，聚焦全量金融资产、全量客户的持续提升一体的特色网点服务手册，成为该行标准化特色网点服务指南。自特色网点打造以来，客群业务贡献度逐步提升，业绩稳定增长，且对周边居民起到了很好的广告效应。

广州农业银行某分行对公辅导项目负责中国农业银行广州分行对公标准化导入，稳步开展，以点带面：现场辅导期间，从前期沟通调研、座谈到启动进驻，项目有规划有安排的推动进行。支行安排内训师跟训。两周期间共计开展了以《包户包效管理》《电话邀约实战培训》《CMM系统培训》《营销技能实战集训》为主题的四次集中培训。

东北某银行对公外拓训练营项目，通过培训+辅导形式，帮助银行提升对公客户经理独立开发客户能力，并帮助分行建立常态化外拓营销机制和过程管控机制；一周走访达成贷款合作意向1.6亿，签订代发工资协议21户，分行领导高度认可，立即返聘两期。

建设银行荆州分行效能提升项目，从基础厅堂营销导入，到条线联动营销机制建立，再到网格化精准外拓营销，从技能到管理全方位提升、可持续提升，其中行外吸金700万元，定期大额存单900万元，信用卡20张，保险27万元，基金40万元。获得分行领导高度认可！

湖南邮储银行普惠风暴——信贷精准外拓项目，客群需求分析+顾问式外拓+五定外拓机制=成功，通过三阶段辅导，实现营销团队从坐销模式到行销模式转型、再到客群经营模式提升；线上与线下结合，电话营销与外拓营销结合，利用国家普惠金融政策红利，实现信贷业务快速提升！

某农信社“行外吸金”项目，行外吸金及堵漏防流失从无到有，关注时点存款，更要关注日均，银行，存款是基础，是尊严，吸金方面，四天共行外吸金80笔，金额达1456.7万，对后期固化起到了至关重要的作用，打江山不易，守江山更难，这其中含厅堂堵漏防流失近100万，形成长效机制，将网点营销及吸金意识固化和优化刻不容缓。

王新成

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