淘课网-企业专家讲师服务平台

培训受众:

法律、金融、会计、管理类专业在校大学生；刚刚进入金融理财相关行业的从业人员；希望通过更专业、系统、深入的研习，提升综合能力、职业素养和综合竞争力，成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。

课程收益:

根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置帮助客户达到财务安全与财务自由。
1.根据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划；
2.掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置；
3.分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案；
4.掌握我国的税收制度，并可以根据客户的基本资料进行税收筹划；
5.根据客户的养老规划目标，为客户制定退休养老规划方案；
6.根据客户财产分配原则与目标，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案。

课程大纲:

【课程介绍】
职责和能力：
能为客户提供基本的理财咨询服务，负责搜集并整理客户家庭基本信息与财务信息，并能进行基本财务分析，从而找到客户家庭财务状况的不足之处，为客户改进财务状况提供建议。

培训课程：
理财规划原理、宏观经济分析、投资规划、风险管理与保险规划、实业投资、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等十余门课程。

培训目标：
了解现金规划的金融工具，短期融资可以选择的方式、方法和融资工具；
掌握住房支出、汽车消费支出等的具体实现方式和相关内容；
掌握教育规划工具的具体内容，确定教育费用；
了解保险相关概念、原则、分类，熟练掌握保险合同条款；
掌握股票、债券、基金、银行理财产品等常见投资工具相关知识；
了解我国社会保障制度与体系，掌握各种养老工具；
了解我国《婚姻法》及《继承法》关于财产分配与传承的基本规定。

【报名须知】
国家职业资格三级（具备以下条件之一者）
1、连续从事本职业工作6年以上。
2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

·报考费用：310元（报名时一并交予职业鉴定中心）

【考试科目】
基础知识、专业能力

【培训费用及时间】

级别职业资格授课课时间
三级助理理财师每周末9:00-16:30（以开班通知为准）

以上费用包括：每个学员的培训费、学习资料费.