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5个模板1个模型教您玩转信用风险评估

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培训受众:

所有财税同行

课程大纲:

活动介绍:
经济下行带来更激烈的市场竞争,赊销已经成为公司捍卫市场份额的有力手段。然而信用销售注定要与风险共舞,尤其在中国市场尚未形成健全信用机制的情况下,赊销带来的隐患更是突出,如何将风险扼杀在摇篮中从而使交易能够顺利进行,这就需要一套完善的信用评估体系和流程来支持。信用管理是一门平衡的艺术,追求不仅仅是风险控制,而是风险和利益的平衡。优秀的信用管理经理人可以将信管部门从成本中心变为利润中心。

您是否也在为以下问题困惑?
-客户信息收集的渠道有限不知如何拓展
-困惑于如何将收集到的资料去粗取精去伪存真
-缺乏一套完善的信用评估体系和流程

参加此次会议您将获得:
-了解客户信用信息收集的14个渠道
-学习如何发现财务数据和营业执照中的猫腻
-收获额度申请与审批所需相关资料的模板
-学习如何建立信用风险评估模型
-现场实践客户信用风险评估

流程安排:

08:30 会议签到

08:55 主持人致辞

09:00内外部14个渠道让您将客户信用信息一网打尽
-内部人员提供
-客户提供
-市场反馈
-信用保险
-定期回顾/走访
-信用调查
-工商行政管理局
-统计局,税务局,法院
-海关、商务部
-房产登记部门
-质量技术监督局
-行业主管部门

10:15 茶歇

10:30如何从收集到的资料中剖析出暗藏的玄机
-财务数据分析的维度:偿还能力、运营能力、盈利能力、发展能力
-财务报表需要关注的十大问题及九大科目
-实例解析企业法人营业执照十大注意要点

12:00 午宴

13:15 额度申请与审批所需相关资料的模板分享
-额度申请表-客户
-额度申请表-销售
-额度审批表-信用
-看厂报告
-访客报告-老客户

14:15客户信用评估方法与信用期限的确定
-常用信用额度模型:新客户小额试贷法;心理测算法;营运资产法;行业借鉴法;销售额法/目标交易法;回款额法
-账期的定义:CIA (预付货款);CBD (出货前付款);COD (货到后立即付款,额度小于2万人民币,账期小于7天);Net XX (数期XX天);AMS XX (月结XX天)
-客户信用评估所需资料
-申请审批表模板
-客户信用评估管理流程
-信用审批权限

15:15茶歇

15:30如何建立信用风险评估模型
-六个评估模型设计步骤
-信用评估模型参考因素
-六项指标体系设计原则
-模型实例展示
-客户信用等级评估表展示

17:00实战演练客户信用风险评估
课程结束后,每位学员都会拿到一份真实的客户信用资料,根据所学内容现场进行信用风险评估的演练,演练完毕,学员分享评估结果,讲师进行点评和总结。

17:30会议结束

培训师介绍:

 
瑞尔盛中国有限公司 集团信用总监
他专注于企业信用风险管理已有15年,先后在多家跨国企业担任信用管理经理,其中包括英迈(中国)商业有限公司、摩托罗拉(中国)电子有限公司、伊顿(中国)投资有限公司等国际知名企业。自2011年7月加入瑞尔盛集团,他帮助公司建立和完善公司的信用体系和收款流程,建设和管理团队,形成稳定而高效率的信用管理团队,管理信用保险合约,并确保信用客户进行合理的投保,维护日常正常运转;建立起14个人的信用管理团队,覆盖信用评估、应收账款管理/账务处理、收款工作;他带领团队,在不到两年的时间内,使瑞尔盛集团的DSO下降了20天,超期比例降低了11个百分点,回款率提升了11个百分点,坏账金额从以前每年640万降到了30万。


公司简介:
瑞尔盛中国有限公司是一家从事钢铁加工服务的企业,在中国多地都设有加工服务中心,为各行各业提供高品质材料采购,库存管理,信贷服务。客户是那些希望外包非核心工序和加工制造流程的公司,通过为他们降低库存和固定资产投资从而提高现金流。专营高端表面的卷钢、薄板和中厚板。在昆山的两家钣金工厂配备最先进的加工设备,可以为全国各地提供一条完整的中厚板和薄板钣金加工生产线。主要客户所属的行业有:消费电子品(笔记本电脑与个人电脑),家用电器(微波炉、白色家电),视听设备(液晶电视),重型机械,发电机,加热通风及空调设备(家庭及商用),以及其他需要世界级品质与服务的行业。

本课程名称: 5个模板1个模型教您玩转信用风险评估

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