当前形势下商业银行合规风险管理与案件防控及职务犯罪警示教育实务培训

当前形势下商业银行合规风险管理与案件防控及职务犯罪警示教育实务培训

                                             江林老师（2天）

课程背景

商业银行在开展金融业务过程中，如果商业银行从业人员没有充分的法律合规风险意识，以及没有合理的处理及应对措施，就可能造成不合规经营，从而给商业银行的声誉及服务形象带来潜在的消极影响，甚至承担行政处罚、民事赔偿、刑事处罚等法律责任。为使商业银行有关金融经营业务获得良好稳健发展，必须合法合规经营，严格防范和控制好有关法律合规风险。因此，商业银行必须认真贯彻执行有关法律、法规、监管政策及内部规定等规范，加强商业银行业务高管、分支行行长、客户经理、网点业务、法律合规等有关中高层管理人员和基层业务工作人员的法律合规风险防范意识，提高大家在实际业务中防范、控制和处理法律合规风险的能力，把商业银行有关金融经营业务的法律合规风险防控工作作为一项长期而艰巨的任务予以重视。

培训对象：商业银行业务高管、分支行行长、客户经理、网点业务、法律合规等中高层管理人员和基层业务工作人员

授课特点：根据相关法律法规，结合商业银行业务实际情况，观察和发现有关法律合规风险，并进行讲解、讨论和分析，提出防范措施和对策。课程内容系统全面，具有较强的针对性、实用性与可操作性。在授课过程中，力求深入浅出、务实生动，在讲解理论、讨论实务、分析案例的教学过程中，让大家增强法律合规风险防范意识，掌握一些处理法律合规风险问题的实务操作要领与方法，提高法律合规风险的防控和法律合规问题的处理能力。

课程大纲

什么是风险防控？

前言

第一讲 商业银行合规风险管理

一、银行合规与合规风险

什么是合规？

合规的“规”是指什么？包括哪些内容?（什么是合规规范？）

什么是合规风险？

如何理解合规的主体，即在业务开展中，必须遵循合规的主体有哪些？合规应从谁做起？

如何避免对合规的误解？

如何理解操作风险、合规风险、法律风险三者的关系及各自带来的后果？

合规风险的主要种类及产生原因、后果

知识竞答

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二、银行合规管理

什么是合规管理？

合规管理应遵循哪些基本原则？

在银行实务工作中，如何理解合规管理？

1.三道防线建设

2.合规考核

3.合规问责

4.合规风险识别

5.合规咨询

6.开展法律合规培训与教育

7.商业银行内部控制与合规管理

案例1：J银行客户经理代客户签名和客户被贷款案

案例2：夫妻共有房屋抵押案

案例讨论和分析3：房屋抵押贷款合同纠纷案

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三、合规经营的重要性

1.能为银行创造价值

2.能从源头上预防风险

3.保证银行获提持续稳健发展

4.不合规经营易产生风险，最终有可能形成案件

5.对客户和对银行，将出现双赢局面

知识竞答

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……

七、商业银行遭受处罚的主要违规事由有哪些？

违规（法）发放贷款

贷前调查、贷中审查不尽职

贷后管理不到位

资金挪用

……

借新还旧是否会涉嫌违规？展期是否会涉及违法犯罪？

案例1：H公司挪用银行贷款案

案例2：M银行某支行行长骗取客户资金案

案例3：流贷资金能否用于支付工程款

如何防范与不法中介合作而导致的法律合规风险？

案例4：600万房抵贷支付近百万中介费案

案例5：某银行客户经理勾结中介骗贷案

如何防范以贷谋私、受领导指使等违法违规风险？

案例6：某银行董事长以贷谋私案

案例7：某银行客户经理以贷谋私案

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八、商业银行在授信调查工作中容易触犯的违规问题

……