于倩玉

15年财富管理深耕：专注投资与传承领域，高客运营、家族信托及创新型服务信托、资产传承、企业治理、实战营销
银行+信托+私募全赛道历练：花旗银行管培生出身，历经恒丰银行总行市场部主管、国投泰康信托华东区财富部副总、中建投信托企业家办公室总监、鼎信长城投资集团财富板块助理总裁
累计管理资产达500亿+规模：主要涵盖资产管理信托、资产服务信托，
从0到1筹建财富中心：在国投泰康信托期间，首年搭建20-30人团队，完成直销销售额36亿（官方离任审计数据）
牵头“世界旅游博览会”展会活动，创下花旗中国单场活动获客最高记录7800例，三个月转化率25%
现任朝曦家办战略发展官，主导设计“朝曦天网”智能营销系统，将顶级顾问的营销智慧转化为可训练、可迭代的智能工具
IFA 理财顾问协会合作讲师
中央财经大学经济学学士+金融学硕士
瑞典斯德哥尔摩大学硕士深造
国家二级心理咨询师
【专业背景】：
于老师15年专注财富管理、传承领域深耕，主要服务300万以上投资人，重点服务1000万以上投资人，财富管理一线营销实战，注重构建理财经理的高客营销思维框架，形成有温度、有深度、有内容的财富顾问，推动多家公司的高端客户的营销规模显著增长，累积管理客户资金逾百亿元，累计管理财富团队上千人，课程融入市场财富概览、客户画像、高客心理、展业技巧和重要知识储备、行业干货及内部信息分享。

【实战业绩成果】
资产管理规模500亿+，覆盖全品类信托产品：任职国投泰康信托期间，管理规模100亿+，任职中建投信托企业家办公室期间，管理规模80亿+，业务种类涉及投资类信托、家族信托（资金型、股权型）、保险金信托、个人财富管理信托、法人财富管理信托等业务种类,完成并多项信托三分类业务创新；
从0筹建上海财富中心，首年完成直销销售额36亿：任国投泰康信托华东财富中心副总经理期间，负责筹建上海财富中心，首年搭建20-30人团队，完成直销销售额36亿元（官方离任审计数据）；上海资产端年度业绩第一名，作为资产端业务主力，带领团队完成湖南、山东、江苏、杭州地区政信及地产项目，实现“揽做销”一体化；
单场活动获客7800例，创花旗中国纪录：花旗银行任职期间，牵头“世界旅游博览会”展会活动，创下花旗中国单场活动获客最高记录7800例，三个月转化率达25%；期间作为中国队领队，获得亚太区财富管理方案比赛第一名；
财富人群增值服务体系搭建：个人财富人群资产规模细分，搭建CRM系统，推动销售进行精准营销，拓展机构客户，进行公私联动一揽子合作计划，对公融资、对私联合发行产品，拓展产品线及品牌知名度；
年客户数增长120%，中间收入增长70%：任华侨银行中国区销售与渠道主管期间，平均年客户数增长120%，中间收入增长70%。
任职鼎信长城基金期间，销售规模增长率150%：任鼎信长城基金财富板块助理总裁期间，分管营销与运营，公司成立第二年募集量达25亿元，增长率150%。

高客经营与营销系列
《冰山下的高客密码：心理学+AI赋能财富规划与落地》
《高净值客户运营与管理——从精准画像到架构落地》
《从配置到规划：长期主义思维赋能综合财富管理》

家族信托与传承系列
《股权型家族信托：企业控制权与财富隔离的实战路径》
《家企隔离·财富传承·信托实操：高净值客户财富管理进阶课》

国际视野：中外资综合就业经历奠定了国际化的财富视野，授课对象覆盖内地及港澳台
务实真知：累积管理客户资金逾百亿，累计管理财富团队上千人，持续在营销一线工作
以客户为本：围绕客户在生命周期中可能面临的各种问题展开实战讨论
专注深耕：对高端客户、企业家客户的营销等复杂案例有深入研究和一手知识

【部分培训与项目案例】：
理财顾问协会杭州大区 《信托的转型与变革–家族信托、家庭信托、保险金信托实操》
该课程主要讲解了在金融行业发生剧烈变革的当下，以信托、银行、保险何去何从为大背景，了解财富人群在当前经济环境下财富管理诉求的变迁，提升泛金融领域的知识，丰富学员的综合金融知识水平。并重点讲解目前需求量较大的家族信托、保险金信托、家庭信托的实操以及高端客户的服务重点。
理财顾问协会上海大区 《保险金信托的法律金融解构及案例分析》
该课程旨在提升保险行业学员服务客户的视角和能力。通过详细学习民法典中对于继承的规定，分析不同继承方式的利弊，引导学员思考保险金信托的优势；针对保险金信托的发展和现状进行了法律、金融层面的解读；并通过丰富的实践案例分析客户的规划需求变化、金融工具之间的组合、传承方式发展的趋势等。
永明保险香港大区 《内地高客的沟通、运营、管理及营销技巧》
该课程旨在提升香港学员服务内地客户的能力，提高香港金融从业人员对于内地富裕客户资产配置需求变化的认知。课程内容涵盖了内地财富市场的分析、客户关心的话题、内地经济的热点背景、信托行业的讲解、内地客户的画像分析以及适配的产品、相关法律金融环境与香港的区别等。加深香港学员对于内地市场的理解，获得一致好评。
永明保险香港大区 《信托与保险协同赋能高客财富管理-政策热点、工具创新与实务》
基于2025年最新政策动态，深度解析信托与保险协同服务高净值客户的实战方法论。课程涵盖三大核心模块：政策红利解读、工具创新实战、全链条服务策略。聚焦“政策来了怎么用、客户来了怎么聊、方案怎么做”，帮助理财经理抓住信托保险协同的时代机遇，从单一产品销售升级为综合财富方案提供者。
上海证券总部《家族信托在家族传承中的架构优势》
证券公司也在逐步组建高端客户的综合服务团队，本课程针对券商特点精心设计。主要覆盖了信托行业的变革、券商客户的特质、服务信托的架构和逻辑讲解，以及券商如何挖掘客户的综合金融需求、如何和信托公司在架构上进行优势互补，共同提升客户的忠诚度和销售规模。
某央企信托主题课程 《家族传承中信托架构的价值及服务案例》
该课程主要用于助力家族信托品牌发布，内容覆盖国际市场家族信托的发展历程、中国信托行业的变革、家族信托的发展，以及丰富的实操案例。
某央企信托主题课程 《打造买方思维 实现信托行业的差异化竞争》
该课程主要从信托行业现场和客户心理角度出发进行研发，重点对比了卖方思维和买方思维的区别，研究当前竞争格局下买方思维的特点，分析客户决策背后的心理动因，并提供了相关方法论，帮助理财经理转变思路适应客户视角，提升高端客户服务能力。
某央企信托主题课程《关于养老型高净值客户的信托架构和实务探索》
该课程旨在提高信托公司对于养老金融的认知，通过深度分析中国老龄化市场，养老三支柱的现状和发展趋势，以及通过讲解养老型信托的不同分类加深理解信托在高端客户养老中的价值，提升理财经理制作养老规划方案的能力，理解不同金融工具在养老规划中的作用，提升理财经理对于高净老龄客户的需求挖掘和服务水平。
泰禾西府金融合作发布会 《家族与企业财富的管理和传承》
北京泰禾西府为泰禾旗下超高端楼盘，其中业主均为资产上亿的客户，针对客户资质和需求，专项开发该课程。内容覆盖中国财富市场、信托的解析、股权型家族信托、企业和企业家个人的生命周期、经典案例分享，旨在提升理财经理对于企业家客群复杂案例的综合服务水平。

【服务过的客户但不仅限于】：
IFA理财顾问协会杭州大区、上海大区
永明保险、永明保险香港大区
新华保险
上海证券总部
鼎诺光华投资公司
恒丰银行
花旗银行
华侨银行
国投泰康信托
东华大学 
中央财经大学