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信贷风险管理与案件防控

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  • 开课时间:2016年05月24日 09:00 周二 查找最新
  • 结束时间:2016年05月24日 17:00 周二
  • 课程时长:6小时
  • 招生进展: 还差20人即开班
  • 开课地点:深圳市
  • 授课讲师: 陈老师
  • 课程编号:299739
  • 课程分类:战略管理
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培训受众:

总经理、中高层管理人员、信贷业务人员、风控、合规、稽核等人员

课程大纲:

第一单元 贷款内控管理及授信风险 1、风控机制不严导致整体风险 案例:银行内控漏洞多,某行长谋划1.6亿元诈骗 案例:难抵高利诱惑,客户经理和行长变身资金“掮客” 案例:客户经理染指民间借贷 信贷业务与民间借贷防火墙亟需完善 案例:客户经理伪造公章诈骗 储户起诉中信银行索赔200万 案例:授信业务引发客户损失导致复杂纠纷,银行业务创新涉嫌违规 2、授信管理当中需关注的风险 案例:浙企现“跑路潮”,授信需加强非财务因素分析 案例:沪票商再现大案,银行承兑汇票失控爆发风险 案例:集团债务危机,凸显银行“大客户”授信管理存在漏洞 案例:通过票据贴现规避贷款限额,引发合规风险 第二单元 授信业务法律风险 1、 贷款和担保主体的法律风险 案例:担保合同无效,如何追回贷款 2、贷款合同签约和管理的法律风险 案例:使用同一合同文本带来不同结果,合同签订操作不当带来损失 3、担保的法律风险 案例:房产未经同意被抵押,抵押权无法顺利实现 案例:股票质押风险多,完善担保方案设计防风险 案例:抵押物遭遇拆迁,贷款银行如何维护权益 案例:动产质押操作不当,银行质权效力落空 案例:借款企业借新还旧,担保企业拒绝履行担保责任 案例:担保优先权遭遇法定例外,银行丧失优先受偿权 第三单元 贷前调查操作风险 1、贷前调查不严,对贷款人和担保人情况了解不深入,形成错误决策。 2、贷前调查不严,未能有效防范借款人的欺诈行为 3、贷前调查管理不当,未能有效防范内部员工单独或内外勾结诈骗贷款的行为 案例:个人经营贷款审批存漏洞,虚设联保贷小组骗贷 案例:贷前调查流于形式,银行险些被骗贷 案例:地摊私刻印章竟通过银行验证,银行遭遇巨额骗贷 案例:厦门升汇集团炮制30份虚假报表,骗贷20亿 案例:富豪自制金缕玉衣骗贷、故宫专家隔着玻璃估价24亿 第四单元 贷款审查与审批操作风险 1、 贷款审查不严 案例:贷款审查义务下放,副行长违规放贷获刑 案例:温州银行骗贷案,犯罪人嫌疑人伪造各类证件竟顺利骗贷 2、 审贷未严格分离或不够独立 案例:某银行信贷员侵占企业贷款,贷款审批未能严格尽责 案例:北京农商行7亿骗贷案审结 经济损失3.6亿元 第五单元 贷款签约和发放操作风险 1、贷款发放的相关风险点分析:合同签订存在瑕疵;贷款出账用途与审批用途不符 ;未办妥抵质押登记手续发放贷款;审批条件未落实或者擅自变更审批条件发放贷款;贷款资金入账方式违规 2、监管新规的支付管理,“三个办法、一个指引”中关于贷款支付要求的解读 案例:先放款、后落实抵押手续,导致1200 万元贷款因无抵押物处于高风险状态 案例:上海浦东某房地产企业财务经理挪用贷款资金9000多万元,暴露银行贷款发放存在漏洞 第六单元 贷后管理及回收处置操作风险 1、贷款的风险预警信号 2、贷款管理的风险点分析:未按规定时间和频率进行贷后检查,流于形式,预警不力;未及时催收;贷款档案管理不完善等 案例:核工业建设集团贷款挪作他用被处罚 案例:山东今日集房老总人间蒸发,留下借款6亿元 案例:银团贷款计息错误,引发客户投诉 贷后管理主要风险点分析 案例:集团法定代表人被刑拘,银行风险经理与客户经理协力化解突发事件,有效控制贷款风险 案例:辽宁锦州交行与法院联手作假核销“不良”贷款

培训师介绍:

 
陈老师 互联网金融职业讲师
同济大学 MBA
美国凯斯西储大学 金融硕士
前海才汇通金融学院 互联网金融项目总监
香港金融管理学院 互联网金融项目总监
香港费迪亚商学院 家族企业财富传承顾问
香港金融教育中心 互联网金融高级讲师
中国金融发展研究院 互联网金融研究员
深圳某小贷公司 P2P平台的创办人
常年致力于互联网金融研究,在国内外金融机构和大学讲授互联网金融,小额信贷,P2P网贷,金融风险管理,融资并购资本运作,商业模式设计,家族企业财富传承等方面课程,善于理论联系实际,采用案例教学,课堂风格生动活泼,深受学员的欢迎。

本课程名称: 信贷风险管理与案件防控

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